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FCA multa a HSBC con £ 64 millones por fallas en sus procesos ALD


El gigante bancario HSBC ha sido multado con £ 63,9 millones por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido por fallas en sus procesos contra el lavado de dinero (AML).

HSBC no disputó los hallazgos de la FCA.

La FCA afirma que los sistemas de monitoreo de transacciones de HSBC mostraron «serias debilidades» durante un período de ocho años desde marzo de 2010 hasta marzo de 2018.

El regulador dice que HSBC no cuestionó sus hallazgos y acordó llegar a un acuerdo «a la mayor brevedad posible».

Como resultado, la multa total del banco fue descontada en un 30% de £ 91,352,600 a £ 63,946,800.

En particular, la FCA dice que HSBC no consideró “si los escenarios utilizados para identificar los indicadores de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo cubrían riesgos relevantes hasta 2014; y realizar evaluaciones de riesgo oportunas para nuevos escenarios posteriores a 2016 ”.

El regulador agrega que el banco no pudo probar ni actualizar los sistemas de detección de fraude y verificar la precisión de los datos que se ingresan en los sistemas de monitoreo.

HSBC ha emprendido un programa de remediación a gran escala en sus procesos contra el lavado de dinero, que fue supervisado por la FCA.

Mark Steward, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, dice que los sistemas de monitoreo de transacciones de HSBC no fueron efectivos durante un período prolongado “a pesar de que el problema se destacó en numerosas ocasiones”.

“Estas fallas son inaceptables y exponen al banco y la comunidad a riesgos evitables, especialmente porque la remediación tomó tanto tiempo. HSBC continuó con su remediación para abordar estas debilidades después del período relevante «.

A principios de este mes, la FCA multó a NatWest con 264,8 millones de libras esterlinas por infringir las normas de blanqueo de capitales.

El caso estaba relacionado con la falta de seguimiento adecuado de las cuentas de un cliente incorporado en el Reino Unido entre 2012 y 2016.





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